Lừa đảo chuyển tiền qua bill Banking giả có lấy lại được không?

Lừa đảo nhận bưu phẩm từ nước ngoài (hoặc qua Whatsapp của người nước ngoài) là một hình thức lừa đảo phổ biến trong vòng 2-3 năm qua. Kẻ lừa đảo giả vờ là người nước ngoài để tiếp cận con mồi thông qua mạng xã hội, thường trong một khoảng thời gian dài, cố gắng tìm mọi cách để lắng nghe và chia sẻ tâm sự với con mồi của mình như một “người bạn tốt”.

Những kẻ này thường sử dụng hai chiêu thức chính:

• (i) gửi quà khủng từ nước ngoài về
• (ii) nhờ con mồi giữ một số tiền lớn trong hành lý được gửi trước và sẽ qua Việt Nam.

Nhưng thực tế đằng sau đó là các tổ chức lừa đảo chuyên nghiệp và hệ thống (ví dụ như bạn trai nước ngoài lừa đảo là từ khóa thường được tìm kiếm trong trường hợp này).

Quý khách hàng hãy gọi đến số hotline 1900.0140 để được tư vấn và hướng dẫn về thủ tục tra soát/khiếu nại cũng như các vấn đề pháp lý liên quan đến trường hợp chuyển tiền nhầm hoặc bị lừa đảo qua mạng

Sau đó, chúng sẽ gọi điện đến số điện thoại của con mồi và giả vờ là bộ phận hải quan hoặc an ninh yêu cầu con mồi nộp phí, thuế vào một tài khoản mà chúng cung cấp để nhận hàng. Con mồi nhẹ dạ cả tin và nộp tiền, sau đó chúng yêu cầu nộp phạt vì trong hành lý gửi có rất nhiều tiền đô ($) để đánh vào tâm lý của những người dễ tin.

Thậm chí, khi đó “người bạn tốt” cũng liên tục nhắn tin, gọi điện hối thúc con mồi chuyển khoản để nộp thuế, phạt để nhận quà/hành lý. Bằng cách yêu cầu và hối thúc, kẻ lừa đảo khiến cho con mồi càng dễ sập bẫy. Khi không thể dụ dỗ được con mồi nữa, kẻ lừa đảo sẽ biến mất mà không để lại dấu vết. Cuối cùng, con mồi mất tiền và không nhận được quà/hành lý.

Giả chuyên gia chứng khoán lừa đảo

Nhóm tội phạm này thường sử dụng các mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram để lừa đảo bằng cách tạo ra các thông tin giả mạo nhằm mục đích chiếm đoạt sự thiếu hiểu biết và lòng tham của những nạn nhân muốn kiếm tiền dễ dàng, nhanh chóng.

Người bị lừa sẽ nghĩ rằng mình không mất nhiều công sức và chắc chắn sẽ được hưởng lợi nhuận một số tiền lớn. Để dụ dỗ người bị hại, tội phạm cho họ được hưởng lợi nhuận một cách đơn giản để đánh vào lòng tin. Sau đó, tội phạm tiếp tục dụ dỗ người bị hại đầu tư thêm tiền để thu được nhiều lợi nhuận hơn.

Để tăng lợi nhuận của mình, tội phạm sẽ tung ra thông tin về việc mất tiền và yêu cầu người bị hại đầu tư thêm để bù đắp. Tiếc số tiền đã đầu tư trước đó, người bị hại sẽ vay thêm tiền để đầu tư hy vọng lấy lại số tiền đã đầu tư trước đó. Cho đến khi không còn khả năng nữa, người bị hại mới nghi ngờ đây là lừa đảo.

• Tham khảo: Sàn forex lừa đảo ở Việt Nam

Giả dạng nhân viên sim nhà mạng

Tội phạm sử dụng sim không chính chủ để giả danh nhân viên của nhà mạng, gọi điện hoặc nhắn tin tới khách hàng và yêu cầu họ nâng cấp sim từ 3G lên 4G với lý do là hỗ trợ khách hàng.

Sau đó, tội phạm yêu cầu khách hàng thực hiện theo một cuộc trò chuyện nhất định, truy cập vào một đường link mà chúng cung cấp. Nếu khách hàng làm theo yêu cầu, sim của họ sẽ bị khóa và thông tin số thuê bao của họ sẽ được chuyển sang một sim mới mà đối tượng tội phạm sở hữu.

Trong thời gian kiểm soát sim, tội phạm có thể tiến hành bẻ khóa, truy cập vào các tài khoản cá nhân được liên kết với số điện thoại của khách hàng, đặc biệt là tài khoản thẻ tín dụng. Mục đích của việc hack sim (chiếm quyền sử dụng số điện thoại) là để phá bảo mật 2 lớp, nhận mã OTP từ nhà cung cấp dịch vụ hoặc ngân hàng để có thể bẻ khóa và xâm nhập, chiếm đoạt tài sản trong tài khoản của khách hàng.

2.Cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản qua tài khoản internet banking

Khi bị lừa đảo chuyển tiền trên mạng, bạn cần ngay lập tức thực hiện các bước sau:

• Bước 1: Liên hệ với ngân hàng chủ quản thông qua đường dây nóng 1900.0140 hoặc đến quầy giao dịch gần nhất để yêu cầu tạm giữ số tiền liên quan đến giao dịch chuyển tiền bị lừa đảo.
• Bước 2: Chuẩn bị tài liệu tố giác và báo cáo tội phạm, bao gồm: Đơn tố giác về hành vi lừa đảo qua mạng, sao kê ngân hàng hoặc ảnh chụp màn hình giao dịch thành công và những giấy tờ, tài liệu, chứng cứ thể hiện hành vi lừa đảo. Sau đó, bạn cần gửi đơn tố giác và các tài liệu tới cơ quan chức năng để yêu cầu khởi tố và truy tố các tội phạm lừa đảo.

Liên hệ trực tiếp ngân hàng để trình báo

Nếu bạn phát hiện bị lừa đảo chuyển khoản qua Internet Banking ngay sau khi thực hiện giao dịch, bạn cần liên hệ với ngân hàng để thông báo về “chuyển khoản nhầm vào tài khoản đó“.

Theo quy định tại khoản 4 Điều 36 của Thông tư 23/2010/TT-NHNN, nếu lệnh thanh toán có sai sót về địa chỉ khách hàng, tên, số hiệu tài khoản của người nhận, thì ngân hàng sẽ tạm thời phong tỏa tài khoản để khắc phục những sai sót trên.

Do đó, tài khoản của kẻ lừa đảo sẽ bị khóa tạm thời, không thể chiếm được số tiền của bạn. Tiếp theo, bạn nên đến trực tiếp ngân hàng của người nhận và thông báo sự cố.

Các bước tiến hành trình báo từ ngân hàng:

Sau khi nhận được thông tin phản ánh của khách hàng, ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra và xác minh thông tin của chủ tài khoản có hành vi lừa đảo để chiếm đoạt tài sản. Ngân hàng sẽ hỗ trợ bạn chuẩn bị hồ sơ khởi kiện kẻ lừa đảo. Nếu số tiền bị chiếm đoạt đủ lớn, kẻ lừa đảo có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc bị phạt từ 3 tháng đến 2 năm.

Để chuẩn bị hồ sơ khởi kiện, bạn cần có:

• Đơn khởi kiện
• Giấy tờ tùy thân như CMND, Số hộ khẩu
• Các giấy tờ liên quan đến vụ kiện: giấy xác nhận của ngân hàng, sao kê lịch sử giao dịch có số tài khoản kẻ lừa đảo…

Báo cơ quan công an địa phương gần nhất

Trong trường hợp không thể đòi lại tài sản và không tìm ra thông tin về kẻ lừa đảo, người bị lừa cần báo cáo cho cơ quan công an bằng đơn trình báo. Cách thức làm đơn trình báo phụ thuộc vào các tình huống sau:

• Nếu biết thông tin rõ về địa chỉ cư trú của kẻ lừa đảo, người bị lừa cần nộp đơn trình báo tại cơ quan công an địa phương của kẻ lừa đảo.
• Nếu không biết thông tin về kẻ lừa đảo, người bị lừa cần nộp đơn trình báo tại cơ quan công an địa phương của mình.

Việc nộp đơn trình báo cho cơ quan công an là biện pháp cần thiết để giúp người bị lừa đảo lấy lại tài sản, tuy nhiên chỉ khi công an tìm ra đường dây và nơi trú ẩn của kẻ lừa đảo thì người bị hại mới có thể đòi lại được tài sản.

3.Lấy lại tiền lừa đảo chuyển khoản qua internet banking mất bao lâu?

Thời gian để đòi lại tiền sau khi bị lừa đảo không thể định rõ vì nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố như tình huống cụ thể mà bạn gặp phải, đối tượng lừa đảo là cá nhân hay tổ chức. Nếu đằng sau kẻ lừa đảo là một tổ chức hoặc đường dây lừa đảo công nghệ thì việc truy tìm và xử lý pháp lý sẽ tốn nhiều thời gian và công sức của cơ quan chức năng.

Do đó, số tiền bị lừa đảo có thể trả lại trong vòng 1 tuần, vài tháng hoặc thậm chí là vài năm sau khi kẻ lừa đảo bị tìm thấy.

• Xem thêm: Phí chuyển tiền khác ngân hàng

4.Cách phòng tránh lừa đảo chuyển khoản qua internet banking

Khách hàng cần nhớ không được tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, v.v cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc người quen.

Bên cạnh đó, khách hàng cũng cần bảo quản cẩn thận các thiết bị cá nhân như điện thoại di động, máy tính, … khi sử dụng dịch vụ internet banking.

Ngoài ra, không nên đăng nhập vào tài khoản internet banking trên các thiết bị không thuộc sở hữu của mình. Nếu đã chuyển tiền cho kẻ lừa đảo, khách hàng cần liên hệ ngay hotline 1900.0140 để được hỗ trợ thông báo ngăn chặn giao dịch và thực hiện các bước xử lý tiếp theo.

5.Đường dây nóng tố giác tội phạm lừa đảo qua mạng

Các thủ tục xử lý việc bị lừa đảo chuyển tiền có thể khác nhau tùy vào từng trường hợp cụ thể. Tuy nhiên, trong trường hợp bạn bị lừa đảo chuyển tiền, bạn nên liên hệ ngay với cơ quan chức năng trên địa bàn mà bạn đang cư trú (thường trú/tạm trú) để trình báo hoặc gọi ngay hotline: 1900.0140 để được hỗ trợ thông báo ngăn chặn giao dịch và các bước xử lý tiếp theo một cách nhanh chóng, kịp thời.

• Tham khảo: Lỗi không nhận mã OTP khi chuyển tiền

6.Những lưu ý tránh lừa đảo chuyển khoản qua internet banking

Theo các chuyên gia về an ninh mạng, số lượng người sử dụng các mạng xã hội như Facebook, Zalo, Instagram… ở Việt Nam rất lớn, đây là điều kiện thuận lợi cho các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Để tránh trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo trực tuyến, cá nhân sử dụng mạng xã hội cần luôn cảnh giác:

• Không truy cập các đường link, liên kết trong tin nhắn/email lạ hoặc không rõ nguồn gốc.
• Kiểm tra và xác minh khi nhận được yêu cầu vay tiền, nạp tiền điện thoại hoặc các yêu cầu khác trên MXH bằng cách gọi điện trực tiếp.
• Không tin vào những chiêu trò nhận thưởng qua mạng với yêu cầu nạp tiền qua thẻ điện thoại hoặc chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng để làm thủ tục nhận thưởng.
• Tìm hiểu kỹ thông tin trước khi kết bạn với những người lạ trên MXH, đặc biệt là những người quảng cáo bán hàng.
• Giữ bí mật thông tin cá nhân, không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, địa chỉ nhà ở, thông tin về tài khoản ngân hàng, tài khoản các dịch vụ trên Internet… cho bất kỳ người lạ nào gọi đến.
• Không chuyển tiền cho bất cứ ai, bất cứ yêu cầu nào khi không có căn cứ cụ thể, rõ ràng bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền.
• Trong mọi trường hợp, không cho mượn, cho thuê các giấy tờ cá nhân như: Căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc thẻ ngân hàng, không bán, cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng, không nhận chuyển khoản ngân hàng hoặc nhận tiền chuyển khoản của ngân hàng cho người không quen biết. Nếu có nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cần thông báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để được tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết.