Trong các giao dịch xuất nhập khẩu thì khái niệm Advising Bank luôn được nhiều người tham gia quan tâm. Cùng ATMBank tìm hiểu Advising Bank là ngân hàng gì? Có vai trò và cách thức hoạt động ra sao?
1.Advising Bank là ngân hàng gì?
Advising Bank là một loại ngân hàng tham gia trong các giao dịch xuất nhập khẩu. Đây là ngân hàng có trụ sở tại quốc gia của người bán hàng hoặc người nhập khẩu, và được chọn bởi người bán hàng để thông báo cho người nhập khẩu về các điều kiện và điều khoản của thư tín dụng (LC) mà người mua đã mở tại một ngân hàng khác.
Về cơ bản, vai trò của Advising Bank là giúp cho người mua hàng tiếp nhận thông tin về thư tín dụng (LC) từ ngân hàng mở thư tín dụng và kiểm tra tính hợp lệ của LC theo các tiêu chuẩn quốc tế. Nếu thông tin trong LC đáp ứng đầy đủ các yêu cầu, Advising Bank sẽ thông báo cho người bán hàng biết và chịu trách nhiệm đảm bảo các điều khoản và điều kiện được tuân thủ đúng thời hạn và đầy đủ.
Ngoài ra, nhiều Advising Bank còn cung cấp các dịch vụ tài chính khác như thẩm định tín dụng, dịch vụ về tư vấn và hỗ trợ các giao dịch liên quan đến thương mại quốc tế.
- Gợi ý: Bank Account là gì
2.Thư tín dụng (LC) là gì?
Thư tín dụng (LC) là một loại tài chính được sử dụng trong các giao dịch xuất nhập khẩu. LC là một cam kết từ một ngân hàng đối với một bên tham gia giao dịch (thường là người bán hàng), đảm bảo rằng họ sẽ nhận được thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ được cung cấp nếu họ tuân thủ các điều khoản và điều kiện đã được đặt ra trong LC.
Các bên tham gia trong thanh toán thư tín dụng (LC) bao gồm:
- Người mở thư tín dụng (Applicant): Người mở thư tín dụng là bên yêu cầu ngân hàng mở thư tín dụng và cam kết thanh toán cho người bán hàng theo điều kiện và điều khoản trong LC.
- Ngân hàng mở thư tín dụng (Issuing Bank): Ngân hàng mở thư tín dụng là bên cam kết thanh toán cho người bán hàng nếu họ tuân thủ các điều kiện và điều khoản được quy định trong LC.
- Người bán hàng (Beneficiary): Người bán hàng là bên nhận được lời cam kết thanh toán từ ngân hàng mở thư tín dụng và sẽ nhận được thanh toán nếu họ tuân thủ các điều kiện và điều khoản trong LC.
- Ngân hàng thông báo (Advising Bank): Ngân hàng thông báo là ngân hàng tại nước của người bán hàng, được chọn bởi ngân hàng mở thư tín dụng để thông báo cho người bán hàng về điều kiện và điều khoản của LC.
- Ngân hàng chấp nhận (Confirming Bank) (tùy chọn): Ngân hàng chấp nhận là ngân hàng tại nước của người bán hàng, chấp nhận cam kết thanh toán của ngân hàng mở thư tín dụng và cam kết thanh toán nếu ngân hàng mở thư tín dụng không thể thực hiện cam kết thanh toán.
- Người nhận hàng (Consignee): Người nhận hàng là bên nhận hàng hóa từ người bán hàng.
- Người vận chuyển (Carrier): Người vận chuyển là bên chịu trách nhiệm vận chuyển hàng hóa từ người bán hàng đến người nhận hàng.
Tùy vào từng giao dịch, các bên tham gia có thể khác nhau và có thể có thêm hoặc bớt một số bên.
3.Quy trình hoạt động của ngân hàng thông báo
Quy trình hoạt động của ngân hàng thông báo bao gồm các bước sau:
- Bước 1: Ngân hàng mở thư tín dụng (Issuing Bank) chọn ngân hàng thông báo
Ngân hàng mở thư tín dụng chọn ngân hàng thông báo để thông báo cho người bán hàng về LC.
- Bước 2: Ngân hàng thông báo nhận thông tin
Ngân hàng thông báo nhận được thông tin về LC từ ngân hàng mở thư tín dụng, bao gồm thông tin về người mở LC, người bán hàng và điều kiện thanh toán.
- Bước 3: Ngân hàng thông báo kiểm tra thông tin
Ngân hàng thông báo kiểm tra thông tin trong LC để đảm bảo rằng nó được chuyển đúng và không có sai sót.
- Bước 4: Ngân hàng thông báo thông báo cho người bán hàng
Ngân hàng thông báo sẽ thông báo cho người bán hàng về LC, bao gồm các điều kiện và điều khoản của LC và hướng dẫn cách thực hiện.
- Bước 5: Người bán hàng kiểm tra LC
Người bán hàng nhận được thông báo từ ngân hàng thông báo và sẽ kiểm tra các điều kiện và điều khoản của LC để đảm bảo rằng chúng đáp ứng yêu cầu của họ.
- Bước 6: Người bán hàng bán hàng hóa
Sau khi kiểm tra và chấp nhận LC, người bán hàng bán hàng hóa và gửi chúng cho người nhận hàng.
- Bước 7: Ngân hàng mở thư tín dụng thanh toán
Ngân hàng mở thư tín dụng sẽ thanh toán cho người bán hàng nếu họ tuân thủ các điều kiện và điều khoản trong LC.
- Bước 8: Ngân hàng thông báo nhận phí
Ngân hàng thông báo sẽ nhận phí từ người mở thư tín dụng để thực hiện các dịch vụ của mình.
Quy trình hoạt động của ngân hàng thông báo phụ thuộc vào các điều kiện và điều khoản cụ thể của từng LC, và có thể khác nhau tùy thuộc vào các yêu cầu của các bên tham gia.
- Tham khảo: CPA là viết tắt của từ gì
